利用POS机帮人套现1600万 获非法经营罪并处有期徒刑

 　　母子俩人以开店名义申领银行POS机虚假交易，为他人套取现金高达1600万元。日前，虹口区法院作出一审判决，被告人曹霞犯非法经营罪，被判处有期徒刑五年六个月，其儿子甘军，被判处有期徒刑二年，缓刑二年。

　　【案情回放】

　　赵霞于2008年3月以万强公司的名义向银行申领了4台POS机后，从2008年4月起，在本市使用上述POS机以虚构交易的方式，为张梅等信用卡持有人套取现金，从中收取手续费牟利。甘军于2010年6月至2011年10月，伙同赵霞使用上述POS机为孙伟、杨杰等人套取现金，并从中收取手续费牟利。经审计，赵霞为他人非法套现共计人民币16,962,585.63元，其中甘军为他人非法套现共计人民币2,901,579.00元。

　　赵霞、甘军于2010年7月至2011年10月间，将1台POS机，以每月人民币2,000元至2,500元的价格，租借给王建，在本市以虚构交易的方式为林金、马群等信用卡持有人套取现金，并从中收取手续费牟利。经审计，为他人非法套现共计人民币1,817,110元。

　　被告人赵霞、甘军、王建均于2011年10月14日主动至公安机关投案，如实供述自己的犯罪事实。

　　【以案说法】

　　虹口区法院经审理认为，被告人赵霞、甘军、王建单独或者分别结伙，为牟取非法利益，使用销售点终端机具，以虚构交易的方法向信用卡持有人直接支付现金，扰乱市场秩序，其中赵霞情节特别严重，甘军、王建情节严重，其行为均已构成非法经营罪。上海市虹口区人民检察院指控被告人赵霞、甘军、王建犯非法经营罪罪名成立。上述3名被告人均系自首，依法可从轻或者减轻处罚。根据被告人赵霞犯罪的情节、数额等，法院不予减轻处罚，仅予从轻处罚。被告人甘军、王建能够预缴罚金，且有悔罪表现，可酌情从轻处罚并适用缓刑。为严肃国家法制，维护金融市场管理秩序，判决如下：被告人赵霞犯非法经营罪，判处有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币十万元；被告人甘军犯非法经营罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币一万元；被告人王建犯非法经营罪，判处有期徒刑一年，缓刑一年，并处罚金人民币六千元；追缴违法所得及犯罪工具予以没收。

　　【法词典】

　　《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定：违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：

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　　（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；

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　　注：文中所涉均为化名